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被踢出SWIFT！欧美这枚“金融核弹”对俄杀伤力有多强？

发布时间：

2022-03-01 09:34

来源：

26日，美欧对俄罗斯使出制裁“杀手锏”。

美国白宫发表声明表示，为应对俄罗斯在乌克兰境内采取军事行动，美国与欧盟委员会、德国、法国、英国、意大利、加拿大领导人决定将部分俄罗斯银行排除在环球银行金融电信协会（SWIFT）支付系统之外，并对俄罗斯央行实施限制措施，以防其部署国际储备削弱制裁措施造成的影响。

现代战争中，最可怕但却最不可能按下的当属核按钮。在金融战中，这“大杀器”可能就是SWIFT。

这一“金融核弹”的威力太大，切断俄罗斯金融机构与SWIFT系统之间的联系，实际上就切断了俄罗斯金融机构与全球银行系统间的联系。

如一家金融机构无法使用SWIFT系统，则其基本上无法进行跨境收付款，进而影响到国际贸易。

俄乌局势可谓风云变幻，双方的冲突也不断刺激着全球市场的神经，多地区的股指、债券、原油、天然气、黄金、大豆、小麦、有色金属等都出现大幅价格波动。

 

布伦特原油期货一度触及105美元/桶，为2014年来首次，黄金也迫近2000美元/盎司关口。

危机尚未结束，这场危机将给全球能源市场带来什么影响？各国央行的加息步伐会因此有所改变吗？芯片和汽车供应链为何会在这场冲突中“躺枪”？

在了解这些问题之前，我们需要先了解一下SWIFT。

什么是SWIFT？

SWIFT，全称是“环球银行金融电信协会”。它成立于1973年，是一个连接全球数千家金融机构的高安全性网络，金融机构使用它来发送安全信息和支付指令。
 
它致力于“打造全球共享的金融报文传送服务、创造一种国际金融报文传送通用语言”。
 

SWIFT与CHIPS（全称“纽约清算所银行同业支付系统”）并称为全球两大清算体系，前者由由欧洲主导，后者由美国为主导。

CHIPS是美元霸主，SWIFT掌控着全球金融的互联互通。
 
国际收付清算遵循支付原理，包括信息流的传递和处理，以及资金流的结算和清算。
 
其中，资金清算系统，对应各主要经济体建立的国际清算系统（如，美国CHIPS系统、中国CIPS系统），同时依托国内清算系统（如，美国Fedwire系统、中国大额支付系统）进行最终资金结算。

 

而SWIFT主要用于信息流传递，不涉及清算，亦不影响资金流。
 

以人民币跨境清算为例，境外人民币业务参加行在境内代理银行开立清算账户（即人民币同业往来账户），当跨境资金通过代理行模式清算时，境外参加银行首先通过 SWIFT 系统将资金收付信息传递至境内代理银行，境内代理银行通过人民银行跨行支付系统或行内清算系统代理境外参加银行办理资金汇划，境内代理银行借贷记人民币同业往来账户，完成与境外参加银行之间的资金结算。

简单来说，国际清算绕不开SWIFT。
 
根据其公布的数据，在基于金额统计的全球支付货币排名中，以美元和欧元为主。
 
最新统计，今年1月，人民币在国际结算中的份额达3.2%，创历史最高，继美元（39.92%）、欧元（36.56%）、英镑（6.30%）之后，居全球第四位。
 
也就是说，全球各国的众多金融机构，国家间的标准又存在差异，国内金融机构与国外金融机构进行交易时，需要一个畅通的渠道，而SWIFT就是目前国际上传递金融信息的一个主要渠道。
 
几乎全球所有的金融机构都在使用SWIFT系统的服务。
 

SWIFT的报文传送平台、产品和服务对接了全球超过11000家银行、证券机构、市场基础设施和企业用户，覆盖200多个国家和地区。SWIFT的总部位于比利时，分支机构分布全球，业务覆盖了几乎所有的金融中心，因而成为世界金融通信行业的中流砥柱。

被SWIFT排除在外将影响国家经济运转

 
 
 
通俗来说，若某个国家被排除出SWIFT，就好比某自然人在社交媒体中被删号...
 
国信证券研报提及，由于目前全球跨境支付的信息传递基本都是通过SWIFT实现，因此被SWIFT排除在外，意味着进行跨境支付结算将变得非常困难。
 
而当今各个国家多少都会跟其他国家有经贸往来，因此这会对受制裁国家的经济运转产生很大影响。
 
据第一财经，中国社科院俄罗斯东欧中亚所副研究员许文鸿博士：任何国家被剔除出SWIFT系统都是一种非常严厉的处罚。有人甚至将踢出SWIFT系统比作是一次金融“核打击”。
 
前面有朝鲜、伊朗已经遭受过这样的处罚，有过这样的先例，结果是被踢出的国家的经济受到前所未有的严重的后果。

2012年、2018年，SWIFT就两次切断了受欧盟制裁的伊朗金融机构与SWIFT系统间的联系，不再为受欧盟制裁的伊朗金融机构提供金融信息传输服务。伊朗经济、金融活动受到了显著影响，其结果就是2019年的伊朗-欧盟双边贸易规模相比被踢出SWIFT前下降了85%。

对俄罗斯影响几何？

 
事实上，将俄罗斯排除出SWIFT国际结算体系的想法并不新鲜。
 
2014年克里米亚危机的时候，这种争论就已出现。俄罗斯前财政部长Alexei Kudrin曾预测，这个制裁可能导致俄罗斯GDP萎缩5%。
 
同样由于西方国家内部种种分歧，这个制裁没能成行。但俄罗斯在这种压力下转危为机，借机做好了充足的抵御西方新一轮制裁的准备。
 
据第一财经，许文鸿介绍，首先是俄罗斯建立了自己的SPFS系统，这个系统在一定程度上可以替代SWIFT系统。
 

这个系统自2015年建立以来已经获得了较好的发展，解决俄罗斯国内的金融信息流通基本没问题。

据俄罗斯卫星通讯社报道，俄罗斯央行发布的年度报告显示，2020年，俄罗斯替代SWIFT系统（SPFS）的使用量相比2019年提升1倍，在俄内的使用比例达到20.6%。

至于国际上的金融信息流通，目前，国际上先后出现了几种其他的系统，可以部分替代SWIFT系统。
 
其中最为突出的是中国CIPS系统，就是中国的人民币跨境支付系统。近年来，中国的人民币跨境支付系统已经有了很好的发展。
 
由于美欧等西方国家对俄罗斯的制裁没有经过联合国的授权，中国也没有参与西方国家对俄罗斯的制裁。
 
尽管西方对俄罗斯实施制裁，但中国企业仍可以同俄罗斯保持正常的经贸关系。所以，如果西方国家将俄罗斯踢出SWIFT系统，在中俄战略友好协作的基础上，有可能鼓励俄罗斯的金融机构加速使用中国的CIPS系统或其他系统。
 
此外，俄罗斯与西方国家紧密的经济联系是“挡箭牌”，如果莫斯科与SWIFT“断开连接”，美国和德国将遭受最大损失，美国和德国的银行是与俄罗斯进行交易最频繁的SWIFT用户。
 
美国媒体援引官员的话称，欧盟国家非常依赖该系统支付俄罗斯的能源费用。这意味着，将俄罗斯剔除出SWIFT系统并不容易。美国官员称，毕竟这不是美国可以单方面采取的行动。
 
另据财联社，交银国际董事总经理洪灏则表示，由于欧洲的大部分能源供应来自于俄罗斯，短期内无法改变这个格局。
 

一旦切断SWIFT，会将俄排除在大多数国际金融交易之外，俄罗斯将无法与多数欧洲国家进行能源结算，欧洲与俄罗斯的能源交易只能去美元化，因此，如果动了SWIFT ，那将是美元霸权瓦解的开始。

 

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